• Q1.申請加入美股定期定股或美股定期定額需要具備條件為何？

  投資人須完成開立中國信託證券複委託帳戶，並至 亮點APP/美股定期 進行定期定股或定期定額委託，唯OSU帳戶不適用。

• Q2.可委託的美股標的範圍？

  本公司提供經審查過後適合定期投資的美股標的以中長期投資為原則，並以股票及不具槓桿或放空效果之指數股票型基金（ ETF）為限，且經過風險及流動性等考量，目前提供個股/ETF/特別股共近百檔可供投資人做定期委託。

• Q3.美股定期定股與定期定額可委託的最低交易門檻與委託日期？

  定期定股：最低1股，增額單位為1股。
  定期定額：最低100美元，增額單位為1美元。
  交割幣別：投資人可選擇使用台幣交割帳戶，或者使用外幣交割帳戶，但外幣僅接受美元。
  可委託日期為每個月的5日、10日、15日、20日、25日。如委託買進日遇到非美國市場交易日，將順延至下一交易日執行。

• Q4.美股定期定股與定期定額的申請/調整/終止約定，何時生效?

  投資人在T日台灣時間23:59:59前申請/調整/終止約定，則次日(T+1)為生效日。執行日當天投資人不得調整約定。
  例如：投資人委託買進日為每個月5日，2021年12月5日為非美國市場交易日，委託順延至12月6日執行。投資人於12月5日仍可調整/終止5日的委託，但12月6日當日投資人無法調整委託。若投資人於6日終止委託，因7日才生效，因此當月份的委託仍會執行。

• Q5.如何設定委託價格？

  本公司提供的美股定期定股或定期定額投資服務，投資人無法指定價格。若投資人選擇定期定額方式，委託價格採市價執行買進委託，市價委託將因委託時間不同而受行情波動影響成交價格，若投資人選擇定期定股方式時，則以前一收盤價加上漲幅10%的價格執行買進委託。
  *成交價格為本公司交易當日同一標的定期定額(定股)全部成交數量及成交金額之加權平均價格。

• Q6.美股定期定股與定期定額收費方式為何？

  美股定期投資業務的買進手續費為外加手續費，依照實際成交價金的0.2%收取，無最低手續費限制。賣出時，手續費收取方式依照本公司牌告手續費率或洽所屬營業員。

• Q7.定期約定的委託與成交紀錄查詢

  投資人可於成交日次日於歷史委託和歷史成交查詢委託紀錄和成交明細。

• Q8.成交股數如何分配？

  本公司將相同約定日期、標的、定額（或定股）的投資人約定合併執行委託。成交後，依照買進該個別標的投資人的委託金額(或股數)比例，將成交股數予以分配。定期定額是約定固定金額辦理委託，成交的股數可能非為整股，該不足1股的股數稱為零碎股，零碎股的小數位數計至小數點後第5位。

• Q9.不足1股對於投資人的權益有甚麼影響?

  不足1股的股數稱之為零碎股。股息支付時，股息將以零碎股為支付基準，但金額低於$ 0.01美元將不會支付。舉例 : INTC於 2019 年 3 月 1 日支付每股0.315 美元的股息，持有 0.5 股 INTC 股份的客戶將獲得 0.15 美元，而非 0.1575美元的股息。另投票權僅適用於整股，零碎股無投票權。

• Q10.美股定期定股或定期定額的圈存時間和金額？

  圈存時間為執行日期的台灣時間中午12:00至13:45之間。定期定額時，若以台幣交割帳戶約定，圈存金額＝(約定金額+預估手續費及該海外市場相關稅費)*前一營業日美元匯率*1.05。若為外幣(美元)交割帳戶約定，圈存金額＝約定金額+預估手續費及該海外市場相關稅費。定期定股時，若以台幣交割帳戶約定，圈存金額＝(標的前一日收盤價*110%*股數+手續費及該海外市場相關稅費)*前一營業日美元匯率*1.05。若為外幣(美元)交割帳戶約定，圈存金額＝前一日收盤價*110%*股數+手續費及該海外市場相關稅費。
  *前一日收盤價以本公司交易平台公告為準。
  *台幣交割的圈存金額加計5%匯率波動。
  

• Q11.美股定期定股或定期定額圈存的執行順序？

  本公司會依照投資人約定類型優先執行定期定額，次之為標的英文字母代號排序（A→Z）執行圈存順序，若某筆圈存因款項不足而失敗，該筆委託則失敗，本公司會繼續圈存剩下約定委託，直到投資人的所有約定都嘗試圈存。
  例如：您同時約定每月5日定期定額買入A、C兩檔股票及定期定股買進B、D兩檔股票，本公司會依A→C→B→D排序來執行。

• Q12.圈存失敗時會如何處理？

  投資人應自行確認購買力足夠，或於交割帳戶補足圈存所需要的款項，若超過圈存時間，則該筆買進約定的委託將會執行失敗。倘若同一筆定期約定連續三個月都發生圈存失敗，導致連續三個月都無成功執行委託，則視為投資人同意由本公司終止該筆定期約定。圈存失敗情境包含但不限於投資人交割帳戶餘額不足、證券帳戶購買力不足或其他因素所造成執行委託買進失敗。

• Q13.買進成交後的扣款？

  投資人買進成交後，本公司於成交日後次一個台灣營業日，依照實際成交的價金及手續費總金額，自投資人交割帳戶扣款。扣款時間約莫在11:00~12:00進行實際扣款(依本公司實際作業為準)。若因匯率波動或美股市場代收轉付費用至圈存金額不足，將另行通知投資人補足應交割款項。

• Q14.委託後一定能夠成交嗎？

  本公司無法保證投資人的委託一定能夠成交，實際成交內容及順序依照美國交易所回報為主。若未能於開盤時成交，該委託單會持續保留至當日收盤為止。若發生當日市場流通量不足或特定股票暫停交易、市場交易量過大、市場熔斷機制啟動等，則可能導致委託交易無法全數成交之情況。如果沒有成交，本公司不會自投資人交割帳戶扣款，只有實際買進成交後才會自投資人交割帳戶扣款。

• Q15.美股定期投資買進的股票如何賣出？

  客戶可於本公司任何交易平台執行賣出指令，優先推薦客戶於榮獲國家品質玉山獎全國首獎的「中信亮點App」中執行。定期投資買進的股票會併入一般庫存採先進先出方式賣出。賣出手續費依照本公司牌告手續費率或洽所屬營業員。

• Q16.特殊情況時之處理規則

  若投資標的發生分割、下市、證券代碼變更、資產分割等公司事件(Corporate Action)情形，或發生其他不可抗力因素導致停止買賣或暫停交易等相關情況，本公司判斷前述狀況可能導致投資人權益發生非預期損失，將會主動終止該標的的所有定期約定（包含定期及定股）。但投資人可自行判斷是否重新申請。
  本公司可供買進之標的如有異動或不在受理該委託標的，將揭示相關信息於本公司線上平台，並推播異動通知有效約定的投資人，投資人可自行決定是否終止該標的之定期委託。若投資人未自行到本公司線上平台終止該標的約定，則本公司將視為投資人同意該筆定期約定仍然有效。