前言

 

想用小額資金開始投資，又想達到分散風險的效果嗎？那你一定要認識現在最熱門、最受歡迎的投資商品 ETF！本篇文章解答 ETF 是什麼？怎麼買？適合哪些人投資？跟著這篇 ETF 懶人包，一次搞懂最受歡迎的投資工具 ETF，讓你順利開啟投資之路！

 

 

 

 

ETF 是什麼？

 

ETF（Exchange Traded Fund）中文名稱為「指數股票型基金」，也被稱為交易所買賣基金，是一種與股票交易方式相同的指數型基金，可以在股票市場中進行買賣。ETF 通常由投信公司發行，運作方式是追蹤某個指數的表現（例如台灣加權指數、S&P 500 等），而投資 ETF 就像買進一籃子股票，可以幫助投資人分散風險。

 

將 ETF 的中文「指數股票型基金」拆解進行解釋：

 

指數	追蹤某個指數（0050 ETF 追蹤台灣 50 指數）
股票型	交易方式與股票相同
基金	由投信公司發行，小額資金也能買進

 

 

 

 

ETF 有哪些種類？

 

ETF 的分類方式有很多種，可以依據投資標的、投資區域或投資策略來分類。

 

1.依投資標的分類：

股票型 ETF、債券型 ETF、商品型 ETF、貨幣型 ETF、不動產型 ETF 等。

 

2.依投資區域分類：

國內型 ETF、國外型 ETF。

 

3.依投資策略分類：

指數型 ETF、主動型 ETF、槓桿型 ETF、反向型 ETF、高股息 ETF等。

 

如果你是投資新手，可以從「股票型」、「指數型」或「高股息」ETF 開始了解，例如台灣的 0050、00934 ETF，或美國的 VOO、SPY 等。

 

 

 

 

ETF 怎麼買？

 

買 ETF 的方式與買股票一樣，投資人到證券商開立證券戶後，即可以透過券商 APP 下單買賣 ETF！而投資人也可以自行選擇要單筆買進，或以定期定額方式買進 ETF，以下是投資新手也能懂的「ETF 購買流程」。

 

步驟一：

開立證券戶（股票帳戶），與股票相同，你需要擁有一個「證券帳戶」才能買賣 ETF，可以到實體券商（中國信託證券等），或是線上開戶。

 

步驟二：

選擇要買的 ETF，根據你的風險承受能力、投資目標選擇 ETF，例如想追求高成長高報酬、想領股息、想分散風險等。

 

步驟三：

下單買進，打開券商的 APP 或網頁，輸入 ETF 代號，設定價格和數量，確認送出下單，即完成 ETF 購買！若想以定期定額方式買進，則須設定扣款日期、投資金額（部分券商會限制扣款日期與最低投資金額）。

 

 

 

 

投資 ETF 要注意什麼？

 

雖然 ETF 是簡單又穩健的投資工具，但買賣時仍有幾個關鍵細節需要特別留意：

 

1.ETF 交易費用：

分為管理費（經理費）、保管費、手續費等，買賣時須支付券商手續費，賣出時須支付證交稅，持有期間則會產生內扣費用如經理費、保管費等，有些高股息或主動型 ETF 費用可能較高，會影響長期績效。

 

2.ETF 資產規模：

資產規模代表這檔 ETF 所有投資人總共投入的錢，規模較大代表市場認同度高、不容易有下市風險、費用可能較低。

 

3.ETF 成交量：

成交量代表了流動性高低，流動性高的 ETF 比較好買賣，不容易買貴或賣不掉。

 

4.ETF 折溢價與追蹤誤差：

追蹤誤差代表 ETF 表現與追蹤指數不完全一樣、折溢價表示ETF 市價與實價值（淨值）有差距，挑選 ETF 的口訣是：「誤差小、沒溢價」。

 

 

 

 

誰適合投資 ETF？

 

因為 ETF 有「分散投資風險」、「投資門檻低」等好處，不管是剛開始理財的小資族，還是經驗豐富的投資人，都很適合用 ETF 來理財，只要挑選到體質好的 ETF，ETF 幾乎可以說是人人都適合的投資工具！

 

1.小資族：

ETF 資金門檻低，有些 ETF 只需一千元左右就能買，還可以設定定期定額，每個月小額投入。

 

2.上班族：

工作忙沒時間看盤，ETF 幫你自動追蹤市場指數，不需天天研究股票，也能跟著市場趨勢獲利。

 

3.退休族：

有閑置資金又害怕風險，可以選擇穩定配息的 ETF。

 

4.投資新手：

剛開始投資，不知道如何選股也沒關係！ETF 幫你挑一籃子股票，有風險分散效果、選擇性又多，是最適合新手入門的理財工具。

 

5.專業投資人：

ETF 的交易成本低，靈活又好運用，可以幫助分散資產、配置投資組合。

 

 

 

 

結論

 

ETF 是一種結合了「簡單上手、投資門檻低、風險分散」的投資工具，無論是剛起步的小資族，或是希望穩健配置資產的投資人，ETF 都是值得考慮的理財選擇