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如何一次擁有30檔「高殖利率」的股票?

夏綠蒂的選股筆記
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0 0 1,969 2019/10/04
股市百科
「高股息」的 ETF0056受存股族喜愛
 
 
近幾年存股風潮掀起,許多投資人都想要靠豐厚的股利提早退休,但又擔心選到不好的股票怎麼辦?
 
 
於是0056出現了,因為是ETF所以不用擔心下市的問題,ETF可以想像成是買一籃子的股票,不會因為其中某一檔公司變成壁紙,造成我們整個持股崩壞,而這一籃子都是收納「高股息」股票,0056成為近年頗受歡迎的標的。
 
 
本篇與您分享:
 
  1. 0056是什麼?
  2. 0056高股息的成分股是怎麼挑的?
  3. 0056的年化報酬率如何?
 
 
0056是什麼?
 
》挑出未來殖利率最高的30檔股票
 
 
0050追蹤的指數是「台股市值前50大」的公司,而0056追蹤的指數是「台灣高股息指數」,因為高股息,吸引很多人投資,特別是存股族的青睞。
 
 
0056是一籃子的高股息股票,從台灣50和中型100的當中挑出30 檔,而且這30檔成分股會變動,不用擔心買一籃子雞蛋,有一顆臭掉該怎麼辦?
 
 
也就是說0056會剔除殖利率變低的股票。
 
 
調整情況分為2種:
 
 
(1)定期調整:半年審核一次,於6月及12月第3個星期五調整。
 
 
(2)非定期調整:因為是從台灣50和中型100的成分股挑股30檔高殖利率,所以當台灣50和中型100的成分股有變動時,可能也會連帶影響0056成分股。
 
 

(圖片來源:夏綠蒂自製)
 
 
0056 高股息的成分股是怎麼挑的?
 
》從台灣50和中型100的成分股當中,挑出30檔標的
 
 
因為是從台灣50和中型100的當中挑出標的,所以選出的股票也會相對穩定,然後再從這150檔中估計1年現金股利殖利率,由高到低排名,挑選出前30名的股票,最後再用殖利率決定權重。
 
 
那當中的成分股是哪30檔呢?比重分別又是多少呢?可以到發行券商的網站查詢0056成分股查詢表。
 
 
↓以下於2019年2月15日擷取的成分股:
 

(資料截至2019/2/15,圖片來源:夏綠蒂自製)
 
 
0056的年化報酬率為4.79%
 
》同期間大盤加權報酬指數為5.81%
 
 
0056自2007年成立以來,除了金融海嘯期間股價是下跌之外,後續緩緩上漲,然而跟同期間的大盤加權報酬指數5.81%相比,
卻還是略輸,所以0056我認為適合需要「現金流」的人,例如:退休族,需要每年有定期收入,如果是年輕人,因為還有薪水,想額外投資可以選跟大盤加權報酬最貼近的0050(延伸閱讀:0050 是什麼?
 
 

(資料來源:CMoney法人決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)
 
 
快速結論:
 
 
1. 0056是一籃子的高股息股票,從台灣50和中型100的當中挑出30檔
 
 
2. 0056的年化報酬率為4.79%
 
同期間大盤加權報酬指數為5.81%
 
 
3. 所以0056我認為適合需要「現金流」的人,例如:退休族,需要每年有定期收入
 
 
本文作者:夏綠蒂的選股筆記(會計師出身,喜歡從財報找出蛛絲馬跡,挖掘有價值的股票,建立輕鬆交易的選股邏輯,並善用時間複利的力量,通往財務自由之路。)
 
 
本文授權轉載自「夏綠蒂的選股筆記
 
 
 

※小叮嚀:

本篇文章為作者個人投資心得分享,不代表本公司(中信證券)立場或本公司業務或交易流程之介紹,亦非任何形式之投資建議,投資人在做任何投資決策前,應審慎評估自身之投資目標、財務狀況及風險承受度等事宜;相關文章中如涉及法規、作業流程或制度介紹,可能因為時空背景變化或本公司規範有所異動而不同,投資人仍應以最新法規、本公司作業流程或制度規範為準。

 

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