這陣子因為身體稍有一些小狀況，所以接連跑了幾次醫院做檢查。很幸運又感恩的沒什麼大問題，不過在這個過程中我發現一個驚人的事實，就是不管是大醫院還是小診所幾乎都是人山人海。

 

 

在疫情過後醫療相關的業態已經開始改變，在人力不足，但人人皆有需求的前提下，我相信在未來在醫療產業會有很大的轉型，同時醫療產業也是推動人類進步的動力，長期的需求與影響力實在不容小覷。

 

 

不過，對我而言，不論是新藥、疫苗或是某個技術，研發成功或失敗都可能造成極大的波動，對於相關的專業能力也需要跨越頗高的知識門檻，建立能力圈對一般人而言並不容易，像這種時候，選擇產業 / 主題型的 ETF 就是一個不錯的選擇。

 

 

今天就來介紹一檔我認為值得關注與追蹤的 ETF： XLV ETF （Health Care Select Sector SPDR Fund）健康護理指數 ETF

 

 

XLV ETF 基本介紹

 

 

XLV ETF 成立於 1998 年 12 月，追踪 S&P 500 指數中醫療保健板塊的表現( Health Care Select Sector Index），持股依市值加權，是醫療保健行業中歷史悠久、規模最大也最受歡迎，因此對於看好該產業的投資者來說是一個頗具吸引力的選擇。

 

成立時間	1998 年
追蹤指數	Health Care Select Sector Index
發行公司	State Street Global Advisors
費用比率	0.10%
規模	38,572 百萬美金
風險等級	中等
配息頻率	季
殖利率	1.57%

 

 

XLV ETF 持股分類：

 

以醫療保健產業為主，細分類別包括

 

● 藥品

 

● 保健設備和用品

 

● 健康護理提供者和服務

 

● 生物技術

 

● 生命科學工具和服務

 

● 醫療保健技術行業

 

 

XLV ETF 前十大持股與占比：

 

Top 10 Holdings	佔比
UnitedHealth Group Incorporated 聯合健康集團	9.10%
Johnson & Johnson 嬌生公司	8.31%
AbbVie Inc. 艾伯維公司	5.79%
Eli Lilly and Company 禮來公司	5.57%
Merck & Co. Inc. 默克藥廠	5.56%
Pfizer Inc. 輝瑞公司	4.70%
Thermo Fisher Scientific Inc.	4.58%
Abbott Laboratories 亞培	3.58%
DANAHER CORPORATION	3.39%
Bristol-Myers Squibb Company	3.00%

 

 

XLV ETF 十大持股簡介

 

XLV ETF 目前共持有 65 檔股票，前十大持股占比為 53.56%

 

 

1/ UnitedHealth Group Incorporated（UNH）聯合健康集團

 

UnitedHealth Group Incorporated 是一家總部位於美國明尼蘇達州的多元化醫療保健公司，成立於 1977 年。該公司供各種健康保險和相關的醫療服務。健康保險計劃包括：醫療保險、牙科保險、視力保險和藥物保險。醫療服務包括：醫療管理、藥物管理、分析和技術解決方案，是全美市值最高的健康保健公司之一，也是全球最大的健康保險公司之一。

 

2/ Johnson & Johnson 嬌生公司

 

Johnson & Johnson是一家總部位於美國新澤西州的跨國醫療保健公司，成立於 1886 年，Johnson & Johnson 涉及多個領域，包括制藥、醫療器械和消費品等，旗下擁有數百個品牌。該公司的制藥業務部門包括藥物研發、製造和銷售；醫療器械業務部門包括外科手術器械、心臟病和神經疾病治療產品等；消費品業務部門包括護膚、口腔護理、嬰兒護理等產品，作為依間全球性的公司，Johnson & Johnson 對我們來說並不陌生。

 

3/ AbbVie Inc. 艾伯維公司

 

AbbVie Inc. 成立於 2013 年，由雅培公司（Abbott Laboratories）旗下的藥物部門分拆出來而成。該公司專注於開發、製造和銷售用於治療免疫系統疾病、血液系統疾病、慢性疼痛和癌症等疾病的藥物產品。

 

4/ Eli Lilly and Company 禮來公司

 

禮來公司成立於1876年。該公司專注於開發、製造和銷售用於治療糖尿病、癌症、神經系統疾病和自身免疫疾病等疾病的藥物產品。

 

5/ Merck & Co. Inc 默克藥廠

 

Merck & Co., Inc.成立於1891年，專注於開發、製造和銷售用於治療心血管疾病、免疫系統疾病、感染症和癌症等疾病的藥物產品，除了藥物之外Merck & Co., Inc.也是全球最大的疫苗製造商之一。

 

6/ Pfizer Inc.Pfizer Inc. 輝瑞公司

 

輝瑞公司是一家全球制藥公司，成立於1849年。該公司專注於開發、製造和銷售用於治療心血管疾病、感染症、癌症、免疫系統疾病和神經科學疾病等疾病的藥物產品。除了藥物研發外，輝瑞還積極投資於生物科技、基因療法和疫苗等新興領域，也是全球最大的疫苗製造商之一。

 

7/ Thermo Fisher Scientific Inc.（TMO）賽默飛世爾科技有限公司

 

賽默飛世爾科技有限公司是一家生命科學技術公司，提供廣泛的實驗室設備、試劑和軟件解決方案，以支持生物技術、基因組學、蛋白質組學和疫苗生產等領域的研究和發展。旗下產品包括實驗室設備、試劑和化學品、生物制品、分子診斷試劑、基因組學試劑、蛋白質組學試劑、病毒生產系統等。

 

8/ Abbott Laboratories 亞培

 

Abbott Laboratories（亞培）是一家全球醫療技術公司，成立於1888年。該公司的產品包括營養品、診斷產品、醫療設備、藥物和生物科技產品等。亞培的產品涵蓋多個領域，如心臟和血管疾病、糖尿病、病毒疾病、免疫學、眼科、營養和成人照護等。其中，該公司最知名的產品之一是用於糖尿病患者的血糖測量儀。

 

9/ DANAHER CORPORATION 丹納赫集團

 

DANAHER CORPORATION 成立於1984年。該公司的業務涵蓋診斷、檢測、治療和科學研究等多個領域，包括生命科學、醫療設備、水處理和工業技術等，能夠為學術機構、制藥公司和研究機構等提供一系列研究和開發解決方案。

 

10 / Bristol-Myers Squibb Company  百時美施貴寶公司

 

Bristol-Myers Squibb Company 是一家總部位於美國紐約州的全球生物製藥公司，成立於1858年。該公司的產品涵蓋多個治療領域，如心血管疾病、免疫學、神經學、癌症等，其核心業務主要集中在創新藥品的研發、生產和銷售上。

 

XLV ETF 績效表現與投資價值：

 

年化報酬率與歷史走勢：

 

1 年	3 年	5年	10年
-3.84%	15.26%	11.62%	12.72%

 

資料來源: SPDR®、資料時間: 03/31/2023

 

 

從過去十年的歷史股價表現中，我們可以發現 XLV 與 VOO 標普 500 ETF 的走勢大致一致，但值得留意的是除了報酬率較好之外，XLV 遇到下跌時跌幅也更小一些，整體表先非常優異。也因此在晨星的評價 (Morningstar Rating) 中，獲得了一顆星、兩顆星、三顆星、四顆星、五顆星的優良好評，在連續多年的風險與報酬評估中，也都有風險低於同類平均，而報酬高於同類平均的表現。

 

 

結論

 

綜合以上，我認為 XLV ETF 具有以下特色

 

✔ 產業集中，而醫療產業有其必需性，較不受景氣衰退影響

✔ 醫療產業仍是發展中具有未來性的產業

✔ 選擇 XLV ETF 可以一站購足產業龍頭，省去選股的勞心勞力，避開單一公司風險

✔ 根據過去歷史表現， XLV ETF 擁有較高的報酬與較低的波動

 

如果你對醫療領域的發展有興趣，但又沒有能力挑選各股的話，可以考慮將 XLV ETF 納入你的評估清單，當然，還是要提醒大家，過去表現不等於未來預測，投資之前也一定要自己多做功課、獨立思考唷!!

 

本文作者：聰明主婦（想要變聰明的聰明主婦，一步步實現不上班賺更多的目標。）

 

 

本文授權轉載自「聰明主婦生活投資學」

 

 

※小叮嚀：

本篇文章為作者個人投資心得分享，不代表本公司(中信證券)立場或本公司業務或交易流程之介紹，亦非任何形式之投資建議，投資人在做任何投資決策前，應審慎評估自身之投資目標、財務狀況及風險承受度等事宜；相關文章中如涉及法規、作業流程或制度介紹，可能因為時空背景變化或本公司規範有所異動而不同，投資人仍應以最新法規、本公司作業流程或制度規範為準。