中信亮點family
- 首頁
- 數位金融
- 中信亮點family
- 一次買進台灣50家最大的企業，讓一流的企業為你幹活！
一次買進台灣50家最大的企業，讓一流的企業為你幹活！
夏綠蒂的選股筆記
0 (0)
0
0
1,485
2019/05/23
股市百科
讓優秀的企業幫你賺錢
「所有投資人都要善用被動式投資，參與全球經濟成長的行情，叫世界一級企業為你賺錢，如此才能邁向財富自由。」
這是我去聽美國共同基金操盤手 ─ 闕又上先生 的演講，他在總結時所說的一句話，讓我印象深刻，要讓世界一流的企業為我幹活，是一件很棒的事情。
要怎麼樣才能讓優秀的企業為我打工呢？
闕又上先生指出可以買進指數型基金，例如台灣人熟悉的 0050，這篇主要針對被動投資的好處做說明，以台灣股民熟悉的 0050 為例，分為以下三點：
● 0050 是什麼？
● 0050 與大盤連動性高，而大盤長期來看是上漲的！
● 2018年大盤跌 915 點，0050 還可以買進嗎？
台灣的一流企業幫你賺錢，可以投資 0050
0050 是根據市值的比重決定而成，也就是一次買進台灣 50 家最大的企業。
華爾街操盤手說 80% 的人在台股都無法獲利，因為選擇好股票是一件不容易的事情，因此要善用「被動投資」幫自己打造財富，我也是聽完闕又上先生的演講，開始對被動投資產生了興趣，在台股可以買 0050 ，0050 是台灣最大的 50 間公司所組成的指數型基金，等於一次擁有大立光、台積電、以及鴻海等等。
而 0050 的成分股是哪 50 檔呢？比重分別又是多少呢？
可以到發行券商的網站查詢 0050 成分股查詢表，這 50 檔成分股會變動，在每年的 3 、6、9、12 月會進行審核，目的就是要囊括市值最大的 50 間公司。
↓以下於 2018 年 12 月 29 日擷取的成分股：
（資料來源：元大投信截至2018/12/29，圖片來源：夏綠蒂自製）
0050 與大盤的走勢連動性高
台股有 1600 多檔，0050 雖然只有包含 50 間公司，但每一成分股的市值都佔大盤有不小比重，特別是台積電（2330）就佔了 20% 左右，而這 50 間公司的市值相加，佔台股的總市值 67.8% ，和大盤有高度的連動性，因此大盤若是漲，0050 上漲的機率也相當高。
（資料來源：CMoney法人決策系統 截至2018/12/29，圖片來源：夏綠蒂自製）
大盤走勢長期而言是上漲的
0050 與大盤連動性高，那我們先來看看近 15 年台股的走勢，從 2003 年的 4 千點，爬到了將近萬點，然後在 2008 年金融海嘯一落千丈，又回到了 4 千多點，很多人在 08 年的風暴中，手上的持股從此成了雞蛋水餃股，被無情的股市打的體無完膚，不敢再投資了，因此若是在金融海嘯期間持有 0050，在隔年 2009 年開始，股市絕地大反攻，中間雖然有起有伏，不過還是一路向上，更在 2017 年時大盤躍上萬點長達 16 個月，可以證明股市長期看待，是會持續上漲的。
（資料來源：CMoney法人決策系統，圖片來源：夏綠蒂自製）
2018 年台股跌了 915 點，還能投資 0050 嗎？
台股 2018 年度跌了 915 點，跌幅 8.16%，這時候你可能會問：「0050 與大盤連動性高，今年跌那麼多，還能買進 0050 嗎？」
0050 自成立以來，股價上漲數倍
我們先來看看 0050 自 2003 年成立以來的股價走勢，除了在 2008 年金融海嘯明顯大跌外，其餘期間並無大跌，是以漲居多，更在 2009 後開始一路反撲，直攻到 80 元以上。
（資料來源：CMoney法人決策系統，圖片來源：夏綠蒂自製）
歷史上有 75% 的年度是上漲
在 2018 年初股價為 82.6 元，2018 年底股價收盤在 75.5 元，跌幅 8.6%，0050 自 2003 年成立以來，只有 4 個年度是跌，其餘 12 個年度是漲，也就是說有 25% 的年度是下跌， 75% 的年度是上漲，所以即便今年 0050 下跌，也不用太擔心，僅是股價回檔。
（資料來源：證交所，圖片來源：夏綠蒂自製）
快速結論：
華爾街操盤手闕又上先生是主動型投資者，也就是會選擇個股進行買入，主動投資的報酬，有機會打敗大盤，但僅是少數人有這個能耐，80% 的散戶不懂選股策略也不做功課，只能被坑殺，所以闕又上先生提倡一般投資人應該要善用被動投資，長期佈局，參與經濟成長，而我的資金分布，有部份也是運用被動投資，確保局部的本金可以跟大盤有一樣的績效！
本文作者：夏綠蒂的選股筆記（會計師出身，喜歡從財報找出蛛絲馬跡，挖掘有價值的股票，建立輕鬆交易的選股邏輯，並善用時間複利的力量，通往財務自由之路。）
本文授權轉載自「夏綠蒂的選股筆記」
※小叮嚀：
本篇文章為作者個人投資心得分享，不代表本公司(中信證券)立場或本公司業務或交易流程之介紹，亦非任何形式之投資建議，投資人在做任何投資決策前，應審慎評估自身之投資目標、財務狀況及風險承受度等事宜；相關文章中如涉及法規、作業流程或制度介紹，可能因為時空背景變化或本公司規範有所異動而不同，投資人仍應以最新法規、本公司作業流程或制度規範為準。
